Introduction
Dans le paysage numérique d'aujourd'hui, des schémas frauduleux tels que la fraude du président sont devenus de plus en plus courants, représentant des menaces significatives pour les entreprises de toutes tailles. Par conséquent, il est essentiel que les entreprises restent vigilantes et proactives dans leur approche pour protéger leur entreprise et leur réputation. Des mesures proactives telles que la vérification post-embauche des employés, la surveillance de la réputation de l'entreprise, ainsi que la prévention de fraudes financières, peuvent être mises en œuvre pour aider à pallier ces menaces.
Dans cet article, Olivier Soucisse, Directeur du renseignement et de l'analyse chez GardaWorld, partage des stratégies clés pour aider à protéger votre entreprise contre la fraude et les risques liés à la criminalité.
Stratégie n°1 : Prévenir l’escroquerie au chef d’entreprise (aussi appelée “fraude du président”)
La fraude du président est un type de fraude où les fraudeurs se font passer pour des personnes clés de l'entreprise afin de tromper les employés et de les inciter à transférer des fonds vers un autre compte bancaire. Les fraudeurs déploient des stratagèmes sophistiqués d’ingénierie sociale pour instaurer un climat de confiance et d'urgence auprès des employés ciblés. L'employé ciblé est alors trompé pour transférer des fonds ou entreprendre d'autres actions qui profitent au fraudeur aux dépens de l'entreprise et de ses parties prenantes.
"Chaque entreprise, quelle que soit sa taille ou son secteur d'activité, est vulnérable à ce type de fraude. Il est donc important pour elles d'adopter les meilleures pratiques pour prévenir cette fraude, dont les conséquences peuvent être colossales," explique Olivier Soucisse.
La solution : Pour contrer cette menace croissante, Olivier Soucisse souligne l'importance d'un changement structurel dans le processus de validation des transferts. Certains indicateurs peuvent éveiller des soupçons concernant ce type de fraude et éviter les erreurs opérationnelles de la part de l'employé ciblé. Vérifier les demandes de virement avec plusieurs niveaux d'approbation et sensibiliser les employés aux signaux d'alerte potentiels peuvent aider les organisations à réduire leur exposition à cette forme de fraude financière.
Stratégie n°2 : Vérification post-embauche des employés occupant des postes clés
Recruter un nouvel employé est un processus crucial pour toute entreprise et relève généralement de la responsabilité principale du département des Ressources Humaines. Malgré les efforts considérables investis par le personnel des Ressources Humaines pour garantir l'intégrité et la fiabilité des nouveaux talents sélectionnés, il est souvent peu coutumes de procéder à de nouvelles vérifications une fois que l’employé a rejoint l'entreprise. Il est essentiel de reconnaître que, bien que les candidats puissent présenter un dossier irréprochable pendant leur processus de recrutement, leur situation personnelle peut changer après leur intégration dans l'entreprise. Des facteurs tels que des problèmes de dépendance, des difficultés relationnelles ou d'autres circonstances personnelles peuvent survenir et ainsi les conduire à commettre des actes répréhensibles.
La solution : Pour atténuer ces risques, il est recommandé d'effectuer des vérifications de manière périodique, notamment pour les employés occupant des postes clés au sein de l'organisation, tels que des postes de direction, des postes financiers ou tout autre poste ayant accès à des données sensibles. Ces vérifications, incluant des vérifications de bonnes mœurs et du casier judiciaire, sont cruciales pour anticiper et gérer les risques tant sur le plan de la réputation que sur celui des finances de l'entreprise. Olivier Soucisse ajoute : « En adoptant cette approche proactive, vous renforcerez la sécurité de votre entreprise et la protégerez contre de potentiels actes malveillants ».
Stratégie n°3 : La vigie web et des réseaux sociaux
Les fraudeurs exploitent de plus en plus la crédibilité des entreprises réputées en affirmant faussement y être associés, par exemple en les citant comme clients pour renforcer leur légitimité. Cette tactique trompeuse vise à établir un climat de confiance avec les victimes potentielles et confère une certaine authenticité à leurs schémas frauduleux.
La solution : Les tentatives de détournement de la réputation de l'entreprise à des fins frauduleuses peuvent être détectées grâce à la surveillance du web et des médias sociaux. Cette stratégie consiste à analyser et suivre la réputation en ligne de l'entreprise, offrant une vision claire des informations circulant sur le web. "Cette approche permet à l'entreprise d'anticiper les menaces potentielles et d'agir de manière proactive pour réduire les conséquences néfastes sur sa réputation", ajoute Olivier Soucisse. Ainsi, en intégrant la vigie web et des médias sociaux dans ses pratiques de gestion des risques, une entreprise renforce sa capacité à se protéger contre les atteintes à sa réputation.
En conclusion, en appliquant les stratégies présentées dans cet article, votre entreprise peut prévenir et réduire les risques financiers et réputationnels auxquels elle peut être confrontée, tout en renforçant son niveau de sécurité.
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